В последнее время многие банки неохотно открывают счета новым клиентам. Зачастую формальным поводом для отказа служит юридический адрес.
Дело в том, что кредитные организации под давлением «рекомендаций» Центробанка ужесточили требования к проверке сведений о юридическом лице при открытии счета. А поскольку у новых фирм проверять особо нечего, то особенно пристального внимания удостоился именно юридический адрес. Именно этот реквизит, по мнению налоговой службы и прочих проверяющих органов, может содержать указание на причастность фирмы к так называемым однодневкам. Адреса массовой регистрации являются скомпрометированными, и их использование может привести к негативным последствиям. Одно из них – отказ банка принять организацию на расчетно-кассовое обслуживание.
Однако, как нам стало известно, есть в Москве банки, имеющие более лояльное отношение к массовости юрадресов. По неофициальной информации, которую мы получили от наших коллег - сотрудников юридических фирм, некоторые московские банки открывают расчетные счета фирмам день в день без какой бы то ни было проверки юрадреса, в том числе без выездных проверок. Поэтому у нас появился вопрос: так какие же банки наиболее лояльны? Мы попытались составить народный рейтинг дружелюбных банков.
Открытие счета в течение 20-30 минут без выездной проверки, есть «банк-клиент», опердень до 17:00, счета в рублях и валюте, 6 отделений в Москве, есть отделения в других городах, предоставляется корпоративная карта.
Обычно открытие счета занимает 2-3 дня, но может пройти и за три часа при доплате ок. 3000 рублей, можно подать заявление по доверенности, не требуется предоставление договора аренды, карточку с подписями может заверить сотрудник банка.
РосЕвроБанк
В Москве 12 отделений банка, много отделений в других российских городах, есть система «Банк-клиент», поддержка (колл-центр). При открытии счета не запрашиваются документы, подтверждающие нахождение фирмы по юридическому либо фактическому адресу, выездная проверка не осуществляется. Корпоративные карты, собственные банкоматы.
Смотрите также:
Как открыть расчетный счет в банке
Межрегиональный почтовый банк
Карточку с подписями может заверить сотрудник банка. Открытие расчетного счета происходит быстро, выездная проверка не проводится, но необходимо предоставить информационное письмо о фактическом адресе места нахождения единоличного исполнительного органа ООО и договор аренды (субаренды) на право пользования юридическим адресом, а также свидетельство о праве собственности на указанное в договоре помещение, заверенное собственником помещения либо нотариально.
Легион
Карточка с одной подписью, может быть заверена как нотариусом, так и сотрудником банка, есть банк-клиент, необходимо предоставить письмо в произвольной форме, содержащее сведения о присутствии по юрадресу постоянно действующего органа управления фирмы. При этом предоставляются подтверждающие документы: договоры, соглашения, свидетельства.
Примерный набор документов для открытия расчетного счета
Требования банков к предъявляемым для процедуры открытия расчетного счета документам могут отличаться, поскольку у каждого из них своя технология проверки клиентских данных. Однако мы рекомендуем, отправляясь в банк, собрать пакет следующих документов, которые наверняка не окажутся лишними.
- Оригинал или нотариально заверенная копия устава юридического лица.
- Список акционеров (для ОАО, ЗАО).
- Свидетельство о государственной регистрации.
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в Российской Федерации
- Лицензии (разрешения).
- Информационное письмо органа государственной статистики об учете в ЕГРПО или в Статрегистре Росстата.
- Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц.
- Выписка из ЕГРЮЛ, дата выдачи которой не более одного месяца до даты предоставления в банк в случае, если в течение данного месяца не произошло изменений представленных в выписке сведений.
- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, представителя юридического лица, иных лиц, подписывающих документы (указанных в карточке), в том числе:
- протокол (решение) уполномоченного органа о назначении на должность;
- приказ о вступлении в должность (приеме на работу);
- доверенность на представителя;
- документы, удостоверяющие личности единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера, представителя юридического лица, иных лиц, подписывающих документы, например, паспорт гражданина Российской Федерации.
- Документы, подтверждающие местонахождение единоличного исполнительного органа юридического лица, например:
- Свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество;
- Договоры аренды либо субаренды, иные документы, подтверждающие, что клиент владеет (пользуется) помещением по адресу, указанному в учредительных документах.
- Карточка с образцами подписей и оттиском печати (заверяется нотариально либо – в некоторых случаях – сотрудником банка).
- Заявление на открытие счета (заполняется по форме банка).
