Для того чтобы начать вести активную деятельность, организации необходим расчетный счет. Теоретически открыть счет можно в любом банке, но на практике многие финансовые учреждения с осторожностью относятся к открытию счетов для новых организаций и нередко проводят проверки, пытаясь убедиться в том, что компания не является «однодневкой».

Массовые адреса Принимая решение об открытии расчетного счета той или иной организации, в первую очередь, банки выясняют информацию, касающуюся «массовости» адреса, по которому фирма зарегистрирована. Как правило, количество фирм на одном юридическом адресе не превышающее цифру 50 вполне удовлетворяет банки. Конечно, чем больше площадь офисного здания, тем меньше вызывает вопросов количество «прописанных» по адресу организаций. Крупные бизнес-центры вызывают гораздо больше доверия, чем комната 15 метров, в которой числится не один десяток фирм.

Условное значение юридического адреса очевидно не только для предпринимателей, безусловно, банки также понимают, что это формальность, но находясь под строгим контролем ЦБ РФ и Росфинмониторинга, диктующего политику «знай своего клиента», вынуждены выполнять не свойственные им функции. Таким образом, для обоснования решения об открытии расчетного счета банкам необходимо проводить проверки помещений, указанных в качестве адреса местонахождения юридического лица. Такие проверки обычно согласовываются с организацией, и часто оказывается достаточным, чтобы в офисе находился сотрудник, который мог бы подтвердить нахождение искомой организации по данному адресу.

Однако даже после открытия счета расслабляться не стоит. Если предприятие ведет активную деятельность, показывает большие обороты или не совсем типичные операции, это может вызвать вопросы у кредитной организации. Сотрудники банка могут запросить дополнительные документы по операциям фирмы и/или посетить повторно офис организации. В этих случаях проверка проводится аналогично, но может и нагрянуть неожиданно, так как в ситуации с подозрительными организациями целью проверки является поиск официального повода для приостановки операций по расчётному счету. Даже если первая проверка пройдена фирмой успешно, это не заставит банк отказаться от своих подозрений, а значит, навещать фирму по юридическому адресу могут достаточно регулярно. Главной целью проверок является необходимость подтверждения банкирами своей «бдительности» перед Центробанком.

В связи с вышеизложенным, перед тем как подавать документы на открытие счета, стоит подготовиться к предстоящему визиту гостей. Помещение должно иметь офисный интерьер (столы, кресла, папки, т.п.), так же желательно присутствие сотрудников на рабочих местах. Проверяющие возможно захотят взглянуть на учредительные документы фирмы и пообщаться с Генеральным директором. В ходе проверки делаются фотографии, составляется акт проверки, который затем помещается в папку с личным делом клиента.

Следует иметь ввиду что, если банк не хочет по каким-то причинам открывать счет конкретному клиенту, то заставить его сделать это практически невозможно. Поэтому, если у вас постоянно требуют все новые документы, придираются к юрадресу, задают руководителю много вопросов о предстоящей деятельности и тянут время, то, скорее всего, стоит поискать более лояльный банк. Конечно, лучше всего иметь неформальный контакт с сотрудником банка, курирующим открытие счетов юридическим лицам. В таком случае больше шансов оперативно открыть расчетный счет и сгладить все шероховатости бюрократического процесса. «Подружиться» с банкирами, как правило, может помочь юридическая компания, занимающаяся созданием новых фирм, либо компания, предоставляющая юридические адреса.


‹ Смотреть все статьи
Отзывы о нашей работе

ООО "Системы специального назначения"

Генеральный директор Харенко С.Б.

Выражаем искреннюю благодарность компании «Мегаполис» за качественное и своевременное оказание консультационных услуг.

ООО Грангек

Ген. директор А.С. Ильясов

ООО «Грангек» выражает благодарность компании «МЕГАПОЛИС» за высокое качество оказываемых услуг, за внимание к клиентам, а так же за профессионализм и порядочность, проявленные во время совместной работы.

ООО «ПРОФТ»

Администрация ООО «ПРОФТ»

Руководство Общества с ограниченной ответственностью «ПРОФТ» благодарит Ваш коллектив за внимание к клиентам, а так же за профессионализм и порядочность, проявленные во время совместной работы.

ООО «АвтоТехСтрой»

Ген. директор И.Ю Свердлов

Компания ООО «АвтоТехСтрой» в лице Руководителя компании Свердлова Игоря Юрьевича выражает слова благодарности всему коллективу компании «МЕГАПОЛИС» за профессиональную работу и великолепные результаты.

ООО «МЕБКОНСТРУКЦИЯ»

Ген. директор С.А. Федуленков

Уважаемые сотрудники Компании Мегаполис, вот уже на протяжении нескольких лет наша компания благотворно и полезно сотрудничает с Вами. Прежде всего, хочется

ООО «База»

Ген. директор А.С. Соболев

Настоящим выражаем благодарность за качественно и своевременно предоставленные услуги по подбору и предоставлению юридического адреса нашей компании.

Новости
27.10.2017
Город: Москва
FAQ по выбору и смене юридического адреса: на что обращать внимание

FAQ по выбору и смене юридического адреса: на что обращать внимание

Разбираемся на что обратить внимание в 2017 году. Изменения в инструкции по выбору и смене юридического адреса.
22.08.2017
Город: Москва
Отметка о недостоверности адреса и исключение компании из ЕГРЮЛ

Отметка о недостоверности адреса и исключение компании из ЕГРЮЛ

Если Ваш московский юридический адрес получил отметку о недостоверности, то вы можете обратиться к нам для снятия такой отметки.
04.08.2017
Город: Москва
Как изменится услуга предоставления адресов

Как изменится услуга предоставления адресов

В последнее время мы наблюдаем сильные изменения на рынке юридических адресов. Мы рассмотрели тенденции и попытались увидеть возможное будущее адресного рынка